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央行深圳支行用金融科技赋能反洗钱工作
  • 发布时间:2020-03-10
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  • 金融科技助力反洗钱工作深圳发现监管之剑

    来源:国家商报

    每一位经济学家潘婷每一位经济学家陈星

    12月18日《每日经济新闻》记者获悉中国人民银行深圳市中心支行召开“金融科技与反洗钱”座谈会。

    据了解,中国人民银行深圳中心支行正在不断探索监管技术的应用。从2018年开始,建立智能反洗钱实验室,先后建立非法集资和地下银行监测预警模型,提高辖区反洗钱义务机构监测预警能力,实现非法活动预警和早期处置。

    2019年11月,中国人民银行深圳中心支行、深圳市税务局、深圳市民和深圳海关充分利用区块链技术,共同开发“深圳四部门信息交换平台”,创新四部门互联的高速信息交换网络,打破数据壁垒,帮助解决了一批大案要案。

    近年来,复杂结构金融产品和虚拟货币成为洗钱犯罪的新渠道,国际反洗钱和反恐怖融资标准日益严格。金融机构如何促进金融科技与风险管理的有效融合,更好地履行反洗钱义务和责任,已成为人们关注的焦点。平安集团法律合规部副总经理雷认为,金融机构应充分利用大数据、云计算、人工智能等技术,实现反洗钱信息管理的数字化,推进洗钱风险识别、监控、预警和报告的智能化。

    中国人民银行深圳市中心支行副行长黄福指出,深圳作为全国重要的金融城市中心,金融发展迅速,金融总量大。金融技术和监管技术在反洗钱领域具有巨大的潜力。未来,金融技术和监管技术将应用于洗钱风险防控和反洗钱监管的全过程。2019年,中国人民银行深圳中心支行将开发反洗钱大数据检查系统,实现对金融机构所有业务、所有客户数据和交易数据的一键智能检查,突破人力束缚,为特区反洗钱监管工作铸就一把“双刃剑”。

    黄富强特,深圳金融机构下一步应该做好以下工作:第一,加强意识和学习。我们要加强党的领导,培养敬业精神。我们将深刻认识发展金融科技的重要性、紧迫性和必要性,增强防范和化解金融风险的能力。第二种是愿意投资,专注于工作。各机构要坚持以问题为导向、以结果为导向,加大金融科技资源投入,依靠科技力量完善核心业务系统,加强客户准入审查和可疑交易监控,切实提高志愿机构作为“第一道防线”的风险防控能力。中国人民银行深圳中心支行将提高监管技术的应用水平,进一步完善执法检查软件,实现从合规检查向有效性检查的过渡。第三,协调一致,共同进步。充分发挥先进典型的引领和示范作用,提高辖区内中小机构运用金融技术的能力。

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